KYT 특별 분석 – 천즈 태자 그룹 다국적 범죄 조직

사건 배경

2025년 10월 14일, 미·영 정부는 공동으로 대규모 국제 법 집행 작전을 전개하여 캄보디아를 거점으로 활동해 온 대형 다국적 범죄 조직과 그 수뇌부를 중대하게 타격하였다. 해당 조직은 오랫동안 캄보디아 내에서 악명 높은 전화 금융 사기 및 사이버 범죄 센터를 운영해 왔으며, 관련 자금 규모는 막대하다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 태자 그룹(Prince Group)을 다국적 범죄 조직(TCO)으로 지정하고, 관련된 146명의 개인 및 페이퍼 컴퍼니를 제재 대상으로 발표하였다.

동시에 연방수사국(FBI)이 참여한 광범위한 단속 작전의 일환으로, 미국 법무부(DOJ)는 약 127,271 BTC(당시 시가 약 150억 달러 상당)를 압수했다고 발표하였다. 이는 미국 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수 사례로, 암호화폐 기반 자금세탁 및 국제 사이버 범죄 대응에 있어 글로벌 공조가 새로운 단계에 진입했음을 의미한다.

Ⅰ. 천즈 개인 배경

천즈(영문명: Vincent Chen Zhi)는 캄보디아 화교 사업가로, 현재 태자 그룹 홀딩의 이사회 의장 겸 회장이다.

천즈의 개인 경력은 논란이 많은 급속한 성공 사례로 평가되며, 초기 자본의 출처는 여전히 외부에서 의문으로 남아 있다.

1.1 개인 정보 및 초기 경력

출생일: 1987년 12월 16일

출생지: 중국 푸젠성 푸저우시 롄장현 샤오아오진

초기 경력: 원래 중국 푸저우에서 소규모 인터넷 카페를 운영

시민권: 캄보디아, 바누아투, 키프로스

2011년 전후 천즈는 캄보디아로 이주하여 현지 부동산 호황을 기회로 부동산 개발 분야에 진출하였다.

2014년 2월 16일, 그는 투자 이민을 통해 캄보디아 시민권을 취득하였다.

1.2 경력 발전 및 수상 내역

2015년 천즈는 태자 그룹 홀딩(Prince Holding Group)을 설립하고, 은행·금융·관광 등 다수의 산업으로 사업을 빠르게 확장하여 캄보디아 최대 기업 그룹 중 하나로 성장시켰다.

천즈는 캄보디아에서 다양한 명예와 정치적 지위를 획득하였다:

정치 고문: 2017년부터 천즈는 캄보디아 내무부 고문으로 활동했으며, 소켕, 헹 삼린, 훈 센, 훈 마넷 등 다수의 캄보디아 고위 관료의 고문을 역임하였다.

(천즈가 2020년 7월 20일 '공작' 작위를 수여받은 후, 캄보디아 당시 총리 훈 센과 촬영)

공작 작위: 2020년 7월 20일, 그는 캄보디아로부터 '공작' 칭호를 수여받았다.

비즈니스 수상: 2021년, 천즈는 스티비 국제 비즈니스 어워즈(Stevie Awards) 그룹 기업 부문 '올해의 기업가' 상을 수상하였다.

기타 국가·지역 수상:

2021년, 태자 그룹은 제10회 중국 재경 정상회담에서 '2021 기업 사회적 책임 모범상'을 수상하였다. (보도에 따르면 이는 해당 상이 창설된 이래 '최초이자 지금까지 유일하게 수상한 캄보디아 기업'이라고 한다.)

2024년, 태자 그룹은 2024년 세계경제매거진(미국)("World Economy Magazine")으로부터 '캄보디아 최우수 기업 사회공헌 프로젝트'로 선정되었다. (보도에 따르면 그룹은 자칭 250개 이상의 공익 프로젝트를 진행했으며, 기부금 총액이 1,600만 달러를 초과한다고 한다.)

Ⅱ. 태자 그룹의 기업 구조 및 불법 사업

태자 그룹은 겉으로는 다각화된 기업 그룹이지만, 미·영 정부의 조사 결과 태자 그룹은 실질적으로 '다국적 범죄 조직'의 진면목을 드러냈으며, 핵심 사업은 사기 단지를 이용한 사이버 범죄 활동이다.

(태자 그룹 공식 웹사이트 https://www.princeholdinggroup.com: 2025년 10월 30일 기준 여전히 정상 운영 중)

2.1 그룹의 공개 사업 및 자선 이미지

태자 그룹 본사는 캄보디아 프놈펜 다이아몬드 아일랜드에 위치한다. 그룹은 자칭 핵심 사업이 부동산 개발, 금융 서비스, 소비 서비스 등 3대 분야를 포괄한다고 한다. 주요 계열사로는 태자 부동산 그룹, 태자 환우 부동산 그룹, 태자 은행(실체 은행) 등이 있으며, 이 외에도 항공, 투자 등 사업 단위를 포함한다.

태자 그룹은 캄보디아 현지에서 매우 광범위한 프로젝트를 보유하고 있다: 시하누크 주에 대형 주거 및 상무 복합 단지를 건설하고, 프놈펜 고급 지역에 사무실 및 쇼핑 센터를 개발했으며, 프놈펜의 태자 행복 광장, 태자 중앙 광장 등 랜드마크 프로젝트가 있다. 그룹 공식 웹사이트와 보도에 따르면, 그룹 계열사는 캄보디아에서 80개 이상의 지사 및 지주 회사를 보유하고 있다.

태자 그룹은 자칭 사업이 30개 이상의 국가 및 지역으로 확장되었다고 주장한다. 공개 자료에 따르면, 천즈 또는 태자 그룹과 연관된 100개 이상의 기업이 미국 등국의 제재 목록에 등재되어 있다.

태자 그룹은 여러 국가(미국 포함)에서 가상자산 투자 사기(virtual currency scams)를 수행하였다.

사기 수익은 일련의 오프쇼어 페이퍼 컴퍼니 및 지주 회사(shell & holding companies)를 통해 세탁되었으며, 주요 분포 지역은 다음과 같다:

영국령 버진아일랜드(BVI)

케이맨 제도

싱가포르

홍콩

대만

태자 그룹 글로벌 네트워크

(자료 출처: 미국 재무부 해외자산통제국 Office of Foreign Assets Control, OFAC)

그림에서 언급된 지역 및 역할은 다음과 같다:

이러한 불법 자금은 최종적으로 그룹의 표면상 합법 사업(ostensibly legitimate business activities)과 혼합된다. 또한, 그룹은 알려진 조직 범죄 중개자(organized crime facilitators)와 협력하여 팔라우에서 약탈적 투자를 수행한다.

그룹은 또한 설립한 태자 재단을 통해 적극적으로 자선 사업에 참여하며, 공식적으로는 기부금 총액이 1,600만 달러를 초과한다고 주장하여, 이를 통해 긍정적인 사회적 이미지를 구축한다.

2.2 불법 사업: 다국적 범죄 조직

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 2025년 10월 14일 태자 그룹을 '태자 그룹 다국적 범죄 조직'(Prince Group TCO)으로 규정하고, 해당 조직이 천즈가 이끄는 불법 온라인 도박 및 인신매매로 추진되는 글로벌 사기 및 자금세탁 네트워크를 통해 운영된다고 지적하였다.

2.2.1 핵심 운영 방식

1. 대규모 '피그 부처링' 사기

태자 그룹의 핵심 불법 사업은 대규모 '피그 부처링' 암호화폐 사기이다.

천즈는 캄보디아에서 운영되는 강제 노동 사기 단지를 통해 운영되는 다국적 '피그 부처링'(pig-butchering) 암호화폐 사기 제국을 주도한 혐의를 받고 있다.

사기 수단: 그룹 계열사의 부동산, 금융, 온라인 도박 및 암호화폐 채굴 등 합법 사업을 위장 수단으로 이용하여, 캄보디아에 최소 10개의 사기 단지를 건립하였다.

규모 및 수익: 해당 범죄 네트워크는 일일 불법 수익이 수천만 달러에 달할 수 있다.

기타 범죄: 해당 조직은 성적 협박(피해자에게 성적 노골적 자료를 제공하도록 유도하여 이후 협박에 이용)을 포함한 일련의 다국적 범죄로부터 수익을 얻은 혐의를 받고 있다.

2. 자금세탁 방식

태자 그룹은 오랫동안 복잡한 다국적 기업 네트워크를 통해 그 운영을 은폐했으며, 자금세탁 및 자금 이전 수단이 정교하다. 태자 그룹은 불법 수익을 현지 경제 체계와 혼합하여, 카지노, 호텔, 암호화폐 거래 등 경로를 통해 흑금을 세탁한다. 공식 보도에 따르면, 태자 그룹은 기술 수단을 이용하여 네트워크상에서 가짜 투자 플랫폼을 조작하고, 장물을 다시 부동산 사업 또는 해외 금융 시장에 투자하여, 이를 통해 글로벌 영향력을 더욱 확대한다. 전반적으로 보면, 태자 그룹은 표면적으로 합법 산업에 종사하지만, 실질적으로는 사기 센터를 설립하고, 거대한 오프쇼어 네트워크를 운영하는 등의 방식으로 여러 국가에서 다국적 범죄 활동을 수행한다.

2.2.2 인신매매 및 강제 노동

태자 그룹의 운영 방식은 심각한 인신매매 및 강제 노동을 수반하며, 인권에 대한 심각한 침해를 구성한다.

강제 노동: 단지 내 인원은 감옥과 유사한 장소에 강제로 구금되어, 암호화폐 투자 사기 계획에 참여하도록 강요받는다.

폭력 및 고문: 사기 단지 내에서 고문 및 폭력 행위가 존재한다.

2.3 다국적 분포 및 정치적 보호

태자 그룹의 범죄 활동은 현저한 다국적 특성을 가지며, 그 운영 및 자산은 전 세계 여러 지역에 분포되어 있으며, 정치적 보호를 받는다.

주요 기지: 캄보디아(최소 10개의 사기 단지), 여러 국가에 다수의 지사를 설립하였다.

정치적 보호막: 기소장은 명확히 지적하기를, 천즈 및 그 공모자들은 '여러 국가(캄보디아 포함)에서의 정치적 영향력을 이용하여, 여러 국가의 공직자에게 뇌물을 제공하여, 그 사기 활동이 법 집행 기관의 조사 및 타격으로부터 보호받도록 하였다'고 한다.

글로벌 자산: 천즈 및 그 동료들은 복잡한 자금세탁 방식을 통해, 범죄 수익을 호화로운 여행 및 자산 구매에 사용하였다.

Ⅲ. 미·영 등 정부의 공식 보도 및 제재 조치

2025년 10월 14일, 미·영 양국 정부는 동남아시아 사이버 범죄 조직을 대상으로 한 지금까지 최대 규모의 공동 조치를 취하여, 천즈 및 그 태자 그룹에 대해 형사 기소, 전면 제재 및 자산 압수를 실시하였다.

3.1 미국 재무부(OFAC) 전면 제재

미국 재무부는 태자 그룹 다국적 범죄 조직(Prince Group TCO)에 대해 전면 제재를 실시하였다.

제재 범위: Prince Group TCO 내 146명의 개인 및 실체에 대해 전면 제재를 실시하였다.

제재 근거: 제13581호 행정 명령 및 그 수정안에 근거하여, 다국적 범죄 조직을 대상으로 한다.

제재 대상 정보: 제재된 개인 및 실체에는 태자 그룹의 연관 회사 및 3명의 연관 싱가포르인이 포함된다.

3.2 공동 자산 압수: 사상 최대 규모

미·영 양국 법 집행 기관(미국 법무부 및 영국 국가 범죄국)이 연합하여 역사적인 자산 압수 조치를 수행하였다:

'미국 법무부 및 영국 국가 범죄국(NCA)이 연합하여 약 127,271 BTC를 압수하였으며, 가치는 약 140억~150억 달러로, 이는 미국 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수 조치이다.'

이 거액의 자금은 태자 그룹이 그 다국적 범죄 활동을 통해 축적한 불법 수익으로 간주된다.

3.3 영국 정부 제재 및 자산 동결

영국 정부는 『글로벌 인권 제재 조례』에 근거하여 천즈에 대해 제재를 실시하였으며, 이유는 그가 심각한 인권 침해 행위(강제 노동)에 참여했기 때문이다.

제재 결과: 천즈의 영국 내 모든 자산을 동결하였으며, 런던에 위치한 19곳의 부동산을 포함하며, 총 가치는 1억 파운드를 초과한다.

금융 제외: 천즈 및 그 네트워크는 즉시 영국의 금융 시스템에서 제외되었다.

3.4 국제 연쇄 반응

미·영의 공동 조치 후, 국제 사회도 신속하게 반응하였다:

기타 국가 조사:

대만, 한국, 홍콩이 잇따라 태자 그룹의 자국 내 회사 및 자산을 압수하였다.

태국 및 싱가포르도 태자 그룹에 대한 조사를 착수하기 시작하였다.

그 중 대만 언론 보도에 따르면: 태자 그룹은 대만에서 총 9개의 회사를 설립하였다. 그 중 1개 회사는 타이베이 최고층 빌딩 101 타워에 위치하며, 나머지 8개 회사는 모두 타이베이 다안구 고급 주거 단지 '화평대원'(유명 가수 저우제룬과 같은 동 건물 이웃)에 위치한다.

(타이베이 다안구 고급 주거 단지 '화평대원')

Ⅳ. 자금 리스크 관리 및 자금 리스크 회피 방법

복잡한 다국적 사기 및 자금세탁 네트워크에 대응하기 위해서는, 인력만으로는 자금 체인을 제때 복원하고 책임 주체를 판정하기 어렵다. Trustformer KYT는 일련의 리스크 스크리닝 폐쇄형 역량을 제공하여, 사용자가 '흑금' 유동을 신속하게 식별하고 차단할 수 있도록 돕는다:

1. 데이터 수집 및 풍부화

실시간으로 메인 체인 전체 노드, 거래소 공개 데이터, 제재 목록 및 오픈소스 인텔리전스(OSINT)에서 거래 및 주소 데이터를 수집하고, 지식 그래프를 이용하여 주소, 거래소, 지갑, 실체 미디어 보도 등을 연관시켜, 완전한 사건 맥락을 구축한다.

2. 지능형 리스크 스크리닝(1차 필터링)

시스템은 각 거래에 대해 다차원 리스크 관리 규칙을 실행한다: 금액 임계값, 빈도, 알려진 믹서, 역사적 블랙리스트 또는 제재 목록 매칭 등으로, 거래/주소의 리스크 점수를 초보적으로 제공한다.

3. 실체 클러스터링 및 태깅

주소 클러스터링 및 실체 식별 알고리즘을 활용하여, 동일한 통제 실체 하의 여러 주소를 병합(Address Bundling)하고, 지식 그래프를 기반으로 '부동산 회사 관련 / 특정 거래소 계정 / 특정 해외 회사' 등 실체 태그를 표시하여, 판정 증거력을 향상시킨다.

예:

1. huionepay 주소: TSk3vJk7b7xmr2M63L9MzSsaPbpai3xXPQ

Trustformer KYT 시스템을 사용하여 리스크 스크리닝을 수행한 결과, 해당 주소의 리스크 등급이 심각한 리스크로 검출되었으며, 리스크 유형은 Sanctions이고, 리스크 태그에는 Direct Risk, huionepay, chenzhi, prince group, scam, Hack, hot이 포함된다. 해당 주소는 제재 블랙리스트에 등재되었으며, 리스크 자금 비율이 100%에 달한다.

2. LuBian 거래: 8945ac085cd5be8b75dd273cd8fd9e5fa03384e53c18f5361ebd7c657653fcd2

Trustformer KYT 시스템을 사용하여 리스크 스크리닝을 수행한 결과, 해당 거래의 리스크 등급이 심각한 리스크로 검출되었으며, 리스크 유형은 Sanctions이고, 리스크 태그에는 Direct Risk, chenzhi, prince group, scam, Hack, hot이 포함된다. 해당 거래의 발신 주소 bc1q2we5eqjj8je6lz9xwjattpc3pn4jejc5h0s70f가 제재 블랙리스트임을 검출하였으며, 제재 리스크 관련으로 평가되며, 리스크 자금 비율이 100%에 달한다.

Trustformer KYT를 활용하면, 기관은 최초 시점에 고위험 자금 흐름을 식별하고, 고표준의 거래 리스크 관리 체계를 구축하여, 원천에서 잠재적 리스크를 방지할 수 있다.

Ⅴ. 결론

미·영 정부의 이번 태자 그룹에 대한 공동 타격은, 글로벌 자금세탁방지(AML), 테러 자금 조달 방지(CFT) 및 다국적 사이버 범죄 거버넌스가 새로운 단계에 진입했음을 표시한다. 태자 그룹 다국적 범죄 조직(Prince Group TCO)에 대한 정밀한 식별, 자산 동결 및 비트코인 압수 조치를 통해, 법 집행 기관은 '동남아시아 사기 단지—암호화폐—오프쇼어 금융 네트워크'라는 완전한 흑색 경제 체인을 최초로 드러냈다.

이번 사건은 범죄 조직이 부동산, 금융 및 가상자산의 합법적 외피를 이용하여 체계적으로 자금세탁하는 방식을 부각시켰을 뿐만 아니라, 일부 국가가 정치적 비호 및 규제 부재 하에서 형성된 범죄 온상임을 노출시켰다. 향후, 암호화폐 자산의 국경 간 규제 준수, 온체인 추적, 그리고 전통 금융과의 리스크 연동 거버넌스는 각국 법 집행 및 규제 기관의 중점 방향이 될 것이다.

암호화폐 금융 종사자에게 있어, 이번 사건은 업계에 다시 한 번 상기시킨다: 고표준의 KYT(Know Your Transaction) 및 KYC(Know Your Customer) 체계를 구축하고, 의심스러운 자금 흐름을 식별하며, 고위험 지갑 및 제재 주소를 추적하는 것은 규제 준수 리스크 및 명성 손실을 방지하는 핵심 방어선이다. Trustformer KYT 시스템을 활용하면, 기관은 자금 리스크 관리, 규제 준수 심사 및 온체인 리스크 방어의 통합 관리를 실현할 수 있다. 시스템은 AI 알고리즘 및 지식 그래프 모델을 통해, 거래 리스크를 실시간으로 식별, 점수화 및 경고하여, 사용자가 잠재적 자금 안전 리스크를 회피하고, AML/CFT 규제 준수 역량을 강화하며, 더욱 견고한 암호화폐 금융 방어선을 구축할 수 있도록 돕는다.