跨国洗钱网络利用USDT转移犯罪所得
美国纽约南区联邦检察官办公室于2026年10月21日宣布，哥伦比亚籍加密货币经纪人 Leonardo de Jesus Zuluaga Duque 因参与跨国洗钱及相关犯罪，被判处160个月监禁。美国司法部称，该网络涉及毒品交易所得，并利用加密货币账户、美国与哥伦比亚的空壳公司以及无牌资金转移业务运作。
根据司法部公布的案件信息，2023年5月至11月期间，涉案人员通过相关网络洗白了约1,450万美元的Tether（USDT）。犯罪所得先被转换为USDT，再通过多名参与者及加密货币账户转移。随后，相关资金被兑换为美元，通过美国空壳公司转往哥伦比亚企业，最终转换为当地货币并分配。
这起案件表明，稳定币的快速转移能力可能被犯罪网络利用，但区块链交易并不是孤立发生的。调查人员需要把链上转账与交易参与者、法币兑换、公司关系和实际资金控制人联系起来，才能还原完整的资金流动路径。
链上可追踪不代表洗钱风险容易识别
USDT等稳定币在区块链上留下交易记录，为资金流向分析提供了重要线索。但交易地址本身通常不会直接显示账户背后的真实身份，犯罪网络也可能借助多个钱包、不同交易平台、场外兑换渠道和企业账户增加调查难度。
因此，KYT系统的作用不只是标记高风险地址，还包括识别资金在不同地址之间的关联、追踪资产流转路径，并结合风险情报评估交易模式。单笔交易可能看起来并不异常，但当多笔交易与特定钱包集群、已知风险实体或可疑兑换活动产生关联时，整体风险才可能显现。
本案也体现了链上分析与传统金融调查之间的互补关系。加密货币转账记录可以帮助调查人员发现资金移动，而银行记录、公司注册信息、法币兑换记录及执法取证，则有助于确认资金控制关系和实际用途。有效调查需要多种证据相互印证，不能仅凭某个地址的风险标签直接认定犯罪。
加密平台如何加强跨境AML与KYT控制
对于交易平台、稳定币服务商和支付机构而言，跨境洗钱案件凸显了持续交易监控的重要性。企业应根据自身业务、客户类型和风险暴露建立分层监控机制，重点关注资金来源不明、交易路径复杂、短时间内频繁转移，以及链上资金与高风险实体存在关联等情况。
当系统触发警报时，合规团队应结合客户尽职调查资料、交易背景、资金来源和目的地进行复核，并根据适用法律决定是否采取进一步措施或提交可疑活动报告。监控规则还需要持续更新，以适应犯罪网络不断变化的转账方式和跨境资金安排。
同时，企业应保留完整的调查记录，包括风险信号、分析依据、人工复核结果和处置决定。通过将链上分析、客户风险评估和法币交易监控结合起来，企业可以更有效地识别复杂资金链，提升调查效率，并降低被利用为犯罪资金转移渠道的风险。