随着加密资产市场规模不断扩大，交易所、支付平台及钱包服务商面临的合规压力也在持续上升。传统的 KYC 已无法覆盖资金流动风险，KYT（Know Your Transaction）风险筛查逐渐成为链上风控的核心基础设施。
风险筛查的核心在于对链上地址与交易行为进行实时分析，通过风险标签、资金来源追踪与行为模式识别，提前识别潜在洗钱、诈骗或制裁相关资金。
Trustformer KYT 在风险筛查领域提供了完整解决方案。系统通过实时扫描链上交易，结合风险数据库与行为分析模型，对交易进行自动评分与分类。平台可基于风险等级设置自动告警规则，从而在资金进入系统前完成风险识别。
相比传统人工审核模式，自动化风险筛查能够显著降低运营成本，同时提高检测效率。平台运营者无需逐笔分析交易，即可获得清晰的风险画像与资金路径分析。
在实际应用中，交易所可以利用 Trustformer KYT 监控用户充值来源，钱包服务商可以识别异常资金流入，而支付平台则可通过风险评分阻断高风险交易。
随着监管环境逐步完善，链上风险筛查已不再是可选功能，而是加密企业长期运营的关键基础设施。