3 月 2 日，区块链分析公司 TRM Labs 发布最新报告指出，人工智能（AI）正在深度重塑数字金融犯罪结构。数据显示，2025 年全年非法加密货币流动规模高达 1580 亿美元，AI 驱动的诈骗案件同比增长约 500%，犯罪效率与复杂度显著提升。
报告指出，自主 AI 代理可在数秒内自动完成资金拆分、跨链桥选择及去中心化平台兑换操作，大幅压缩传统洗钱所需时间窗口。这种自动化流程使得人工干预减少，交易路径更加分散，传统基于规则的监控模型难以及时捕捉异常模式。
更值得关注的是，AI 技术降低了规避合规的技术门槛。攻击者可通过恶意提示注入、训练数据篡改或密钥劫持等方式操控代理模型，甚至构建专门用于制裁规避的自动化系统。同时，即便是追求高收益的“善意”自动化代理，也可能在无意间将资金引导至高风险实体，给平台带来合规隐患。
从安全与监管视角来看，责任追溯仍是核心难题。AI 本身不具备法律主体资格，最终责任需回溯至设计者、操作者或受益人。在全球去中心化金融环境下，不同司法辖区之间的监管冲突亦增加执法复杂度。
在此背景下，KYT（Know Your Transaction）体系成为抵御 AI 驱动犯罪的重要基础设施。通过实时链上数据分析、跨链资金流向追踪与高风险地址识别，KYT 系统可在复杂交易路径中识别异常行为。Trustformer KYT 提供多链风险识别与动态监控能力，帮助机构在 AI 自动化攻击环境下提升合规韧性。
TRM Labs 的报告再次提醒行业：随着技术进步，风险管理必须同步升级。构建智能化、实时化的 KYT 风控体系，是保障数字资产生态长期安全与合规运行的关键。