3 月 2 日，一份最新行业研究报告指出，人工智能（AI）正在深度重塑数字金融犯罪结构。数据显示，2025 年全年非法加密货币流动规模高达 1580 亿美元，AI 驱动的诈骗案件同比增长约 500%，犯罪效率与复杂度显著提升。
报告显示，自主 AI 代理能够在数秒内自动完成资金拆分、跨链路径选择以及去中心化平台兑换操作，大幅压缩传统洗钱活动所需的时间窗口。通过自动化执行复杂交易流程，人工干预被显著减少，资金流转路径更加分散，使传统基于规则的监控模型难以及时识别异常行为。
更值得关注的是，AI 技术正在降低规避合规的技术门槛。攻击者可以通过提示注入、训练数据污染或密钥劫持等方式操控智能代理，甚至构建专门用于规避制裁与监管的自动化系统。同时，即便是以收益最大化为目标的“非恶意”自动化策略，也可能在无意中将资金引导至高风险地址，从而为平台带来潜在合规风险。
从安全与监管角度来看，责任追溯仍然是核心挑战。由于 AI 本身不具备法律主体资格，相关责任通常需要回溯至系统开发者、使用者或最终受益人。在去中心化金融环境中，不同司法辖区之间的监管差异，也进一步增加了执法与合规管理的复杂性。
在这一背景下，KYT（Know Your Transaction）体系正在成为应对 AI 驱动金融犯罪的重要基础设施。通过实时链上数据分析、跨链资金流向追踪以及高风险地址识别，KYT 系统能够在复杂交易路径中发现潜在异常行为。Trustformer KYT 提供多链风险识别与动态监控能力，帮助机构在 AI 自动化交易环境下提升风险控制与合规能力。
该研究再次表明，随着 AI 技术的快速发展，数字资产行业的风险形态正在不断演变。构建实时化、智能化的 KYT 风控体系，将成为保障行业长期安全与合规运行的关键。