15天审查是否等于固定冻结
ChainCatcher转述OKX Star观点：来自高风险地址的充值可能触发15天甚至更久的审查。 “可能触发15天甚至更久审查”应视为平台负责人对风险流程的说明，不是可保证的统一处理时限。账户实际状态会受风险等级、材料完整度、司法辖区和案件复杂度影响。标题可以保留15天的信息差，但正文必须避免写成自动冻结期限。 平台审查时间属于运营结果，KYT模型输出则是风险线索；二者不能被写成必然因果。 直接制裁命中与多跳间接暴露应进入不同队列，否则人工团队难以合理分配审查优先级。
从充值地址回溯资金来源
这描述的是风险控制情形，不是所有相关账户都会被固定冻结15天。真正需要审计的是充值前的路径、直接对手方、跳转层级、地址标签来源和客户解释材料。 资金来源调查需要从直接充值地址向前展开，而不是看到一个风险标签就停止。标签可能来自制裁名单、诈骗报案、混币暴露或第三方聚类，各自证据强度不同。若只有远距离间接暴露，应记录跳数、金额比例和时间衰减，避免一刀切。 客户能够说明交易目的也不代表风险自动解除，仍需验证凭证、对手方和路径是否相互一致。 材料补充也应保留时间。
自动筛查与人工处置如何衔接
风险评分不应只看最后一个发送地址。若资金经过混币、跨链桥、交易所归集或多个中间钱包，证据等级和人工复核理由都应保存。Trustformer可用于规则引擎、钱包筛查和Open API对接，但不替代合规人员判断。 审查工作流可分为自动筛查、证据分级、客户解释和人工决定。规则命中只负责把案件送入正确队列，最终处置还需核对交易目的与支持材料。对企业用户，预先筛查付款地址并保存交易凭证，能减少高风险入金造成的长时间业务中断。 案件关闭时记录规则命中、人工判断和最终处置，可为后续相似充值提供可解释的基准。 最终处置需可回溯。