KYC时代的局限与风险盲区
传统KYC体系主要依赖用户身份验证，用于确认用户“是谁”，但无法有效识别资金在链上的流动路径，因此在面对复杂的跨地址转移、混币行为以及多层交易结构时存在明显盲区，使得合规体系难以覆盖真实的资金风险。
KYT扩展至链上行为与资金流监控
KYT在KYC基础上进一步延伸，重点关注“资金如何流动”，通过链上数据分析、地址关系图谱以及交易行为建模，对资金路径进行持续追踪，从而识别潜在的高风险交易结构，使风控从静态身份验证升级为动态行为监控。
双体系融合构建完整合规框架
随着监管要求不断提升，单一KYC已无法满足AML标准，交易所开始构建KYC与KYT协同的双层风控体系，通过身份验证与链上监控结合，实现从用户准入到交易过程的全链路风险覆盖，从而显著提升整体合规能力与安全水平。