与交易所不同，加密钱包和支付平台通常被认为是技术服务提供方，但随着监管加强，其合规责任正在快速上升。
当用户将资金转入平台时，平台必须确认资金来源的合法性，否则可能面临法律风险或合作银行终止服务。
Trustformer KYT 通过实时风险筛查帮助钱包和支付服务商检测异常资金。系统可自动分析资金来源地址，并识别与诈骗、黑市交易或制裁名单相关的风险行为。
例如，当平台收到高风险地址转入资金时，系统可立即触发警报并阻止交易继续执行。这种机制能够显著降低平台成为非法资金通道的风险。
对于支付场景而言，实时风险检测还能防止欺诈交易，提高整体支付成功率与信任度。
随着 Web3 支付生态不断扩展，风险筛查已成为保障用户资产与平台长期运营的重要工具。