2026 年 10 月 8 日，英国政府宣布新一轮制裁措施，针对涉嫌帮助俄罗斯规避金融限制的相关实体采取行动，其中包括三家加密交易所和两个支付平台。英国外交、联邦及发展事务部表示，部分被制裁实体与吉尔吉斯斯坦相关，并有平台被指曾处理或协助与 A7 网络有关的交易。英国政府称，该网络被用于规避针对俄罗斯金融体系的制裁。
这项措施再次凸显了加密资产在跨境资金流动和制裁合规中的重要性。区块链交易具有可追踪的公开记录，但资金可以经过多个钱包、交易平台和中间服务商，增加识别实际资金来源、控制关系及最终受益人的难度。对于交易所、支付机构和数字资产服务商而言，制裁合规不能只依赖一次性的名单筛查，还需要将地址风险识别、交易监测和持续调查结合起来。
英国针对加密制裁规避采取了哪些措施？
英国政府在 10 月 8 日发布的公告中表示，新一轮措施包括 38 项新增指定，涉及俄罗斯石油、军事供应链及协助规避金融制裁的相关实体。其中，英国明确提及三家加密交易所和两个支付平台，并指出部分实体涉嫌协助俄罗斯规避金融制裁，部分交易与 A7 网络有关。
A7 网络被英国政府描述为协助规避针对俄罗斯金融体系制裁的非法金融网络。政府公告称，该网络此前声称在一年内转移了超过 900 亿美元。该数字属于英国公告所引用的网络自述，并不等于独立审计确认的实际资金规模。
这类制裁行动说明，监管机构关注的不只是单个钱包地址，还包括可能为受限制实体提供资金转移服务的平台、支付渠道及关联网络。对于数字资产服务商而言，业务关系、交易对手和资金流路径都可能成为风险评估的重要因素。
同时，必须区分官方制裁指定与一般风险警报。只有依据相关法律和主管机关发布的正式指定，才能确定具体的制裁适用情况；新闻报道或链上风险标签本身并不自动证明某个客户或地址违法。合规团队需要核对最新官方制裁名单，并结合适用司法管辖区的法律要求处理相关业务。
KYT 如何识别与制裁规避相关的资金流？
KYT（Know Your Transaction，了解你的交易）通过分析区块链交易、地址关联和资金流向，帮助服务商识别与已知高风险实体相关的活动。与只检查客户姓名或注册信息的传统筛查相比，KYT 可以提供交易层面的补充信息，帮助调查人员理解资金如何进入某个平台、经过哪些中间地址，以及最终流向何处。
例如，某个钱包可能接收来自已知受制裁地址的资产，随后将资金拆分并转移至多个地址，最终汇入交易平台。交易监测系统可以依据风险规则生成告警，提示合规人员检查资金路径、相关交易和客户背景。即使资金经过多个中间钱包，交易链路分析也可能帮助调查人员发现潜在关联。
然而，制裁筛查与 KYT 的作用并不完全相同。制裁筛查主要用于识别受到正式限制的个人、实体或其他指定对象；KYT 则可以进一步分析交易是否与这些对象存在链上关联，以及资金流动是否呈现值得调查的模式。两种控制相互补充，但不能相互替代。
此外，链上关联不一定意味着交易对手直接受到制裁，也不能单凭交易路径推断客户的主观意图。服务商应综合地址标签的来源与可信度、交易背景、客户尽职调查信息和相关法律要求，对告警进行审查。对于确认适用制裁的情形，应按照适用法规执行资产冻结、交易限制或报告义务，而不是仅凭自动化风险评分作出最终判断。
加密平台应如何加强制裁合规与持续监测？
面对不断变化的制裁名单和复杂的跨境资金网络，数字资产服务商应建立覆盖客户、地址、交易和业务关系的综合监测机制。首先，企业应及时更新官方制裁名单，并在客户开户、交易执行和持续业务关系管理等关键环节进行筛查。对于涉及多个司法管辖区的业务，还需要明确适用的制裁制度及相应处理流程。
其次，服务商应将 KYT 纳入日常交易监测体系。监测规则可以关注资金是否与已知受制裁地址发生交互、资金是否通过多个中间地址快速转移，以及交易模式是否与客户已知业务活动明显不符。对于高风险告警，应保留触发依据、关联交易、调查过程和最终处置记录，以便进行内部审计和监管检查。
第三，企业需要定期评估监测系统的有效性，包括风险数据更新速度、告警准确率、误报情况和调查响应时间。对于涉及复杂网络或多个中间服务商的案件，可以结合链上分析、客户资料、公开信息和合法取得的链下记录开展进一步调查。
英国 10 月的制裁行动表明，加密资产相关制裁风险可能涉及跨境交易网络，而不仅仅是单个地址。KYT 能够帮助企业提高资金路径的可视性，但真正有效的制裁合规体系仍需要官方名单筛查、客户尽职调查、法律评估和可审计的处置流程共同支持。